Корпоративна структура та офшорні схеми
Soft2Bet, заснована у 2016 році ізраїльським підприємцем українського походження Урі Полявичем, позиціонує себе як постачальник B2B-рішень для онлайн-казино та букмекерів. Однак розслідування виявили, що компанія створила мережу з понад 140 гральних сайтів, багато з яких працюють без відповідних ліцензій у Європі. Ці сайти, включаючи Wazamba, Boomerang, Nomini, Rabona та інші, були пов’язані з компаніями Rabidi N.V. та Araxio Development N.V., зареєстрованими в Кюрасао, які, у свою чергу, мають зв’язки з Soft2Bet через складні корпоративні структури та офшорні юрисдикції.
Для маскування своєї участі Soft2Bet використовувала складні корпоративні схеми з фіктивними компаніями, зареєстрованими в офшорних юрисдикціях, таких як Кюрасао, Маршаллові Острови, Дубай та Анжуан. Ключовими фігурами в цій схемі були компанії Rabidi N.V. та Araxio Development, які офіційно управляли багатьма з цих казино. Після численних судових позовів ці компанії були оголошені банкрутами, а їхні активи були виведені до інших юрисдикцій, що унеможливило стягнення коштів з них.
Прибутки та інвестиції
У 2023 році Soft2Bet отримала прибуток у розмірі €66,8 млн, з яких €57,8 млн були виплачені Полявичу як дивіденди. Ці кошти були інвестовані в нерухомість на Кіпрі, у Празі та Софії, а також у розкішні автомобілі на суму понад €1,3 млн.
Судові позови та безкарність
Постраждалі гравці з різних країн Європи подали численні судові позови проти Rabidi та Araxio. Наприклад, німецький гравець втратив €245 тис. на платформі Wazamba та виграв судовий процес, але так і не отримав компенсацію через банкрутство компанії. Подібні випадки були зафіксовані у Фінляндії, Іспанії та інших країнах.
Спонсорство та легалізація через спорт
Незважаючи на численні порушення, Soft2Bet продовжує активно просувати свої бренди. У липні 2024 року бренд Boomerang став офіційним регіональним партнером футбольного клубу AC Milan, хоча він був внесений до чорних списків у щонайменше шести країнах.
Soft2Bet є яскравим прикладом того, як компанії можуть експлуатувати слабкі місця в регуляторних системах Європи, використовуючи офшорні юрисдикції та складні корпоративні структури для уникнення відповідальності. Це підкреслює необхідність посилення міжнародного співробітництва та вдосконалення законодавства у сфері онлайн-гемблінгу.
Кіпр як координаційний центр тіньового гемблінгу
Soft2Bet централізувала свою діяльність на Кіпрі, де компанія має офіційний офіс у місті Лімасол. Ця юрисдикція була обрана не випадково — Кіпр відомий як одна з найбільш поблажливих до цифрового бізнесу країн ЄС із потужними податковими пільгами та слабким наглядом за онлайн-гемблінгом. Саме тут Урі Полявич створив компанію SofiaSoft Ltd., яка формально здійснює технічне забезпечення продуктів, але по суті виконує роль адміністративного хабу для офшорних операторів. Співробітники Soft2Bet масово працевлаштовані через підставні IT-компанії, щоб уникнути трудових податків та відповідальності у випадку перевірок. Значна частина прибутків із нелегальних платформ переводиться через кіпрські рахунки у вигляді “роялті за програмне забезпечення”, що дозволяє легалізувати кошти й виводити їх до Дубаю чи Ліхтенштейну. Попри неодноразові звернення європейських ЗМІ до кіпрських регуляторів, жодного слідства не відкрито, що свідчить про можливе лобіювання або корупційні домовленості на місцевому рівні.
Використання підставних осіб, маріонеткових директорів та “банківських шахт”
Однією з ключових тактик Soft2Bet є використання маріонеткових директорів у своїх численних компаніях. У десятках юридичних осіб, зареєстрованих у Кюрасао, Мальті, Естонії, на Маршаллових островах і в Гонконгу, номінальними власниками виступають люди, що не мають жодного реального контролю над активами. У багатьох випадках це колишні співробітники, бухгалтери або фіктивні громадяни з Болгарії, Росії, Казахстану чи Узбекистану. Наприклад, у випадку Araxio Development N.V. директором значиться особа, яка, за інформацією з болгарського реєстру, є пенсіонером без доходів. Більше того, Soft2Bet активно використовувала так звані “банківські шахти” — рахунки у незначних банках країн Східної Європи, зокрема в Грузії, Молдові та Сербії, для транзиту готівки через криптовалютні біржі типу Binance, Bybit і Bitstamp. Таким чином вдалося зняти кошти з рахунків і надати їм статус “чистих” без походження. У розпорядженні європейських слідчих є як мінімум 23 підозрілі транзакції на суму понад €8 млн, які проходили через крипто-гаманці, що використовувалися Soft2Bet у 2021–2023 роках.
Саботаж регуляторів, фальсифікація ліцензій та маніпуляції з RTP
Окрему увагу слід звернути на факти фальсифікації ліцензій та умисного маніпулювання RTP (return to player) — показником, що визначає повернення коштів гравцям. Попри заявлені 96–97% RTP у багатьох автоматах Soft2Bet, технічний аудит виявив, що реальне RTP на деяких слотах було нижчим за 50%. Це означає, що програвав майже кожен другий користувач, незалежно від обраної стратегії. Ще один факт — масова публікація підроблених документів. Soft2Bet та її афіліати неодноразово використовували підроблені копії ліцензій із Мальти, Швеції чи Естонії на тих доменах, які фактично обслуговувалися із Кюрасао або Анжуану. Це дозволяло обманювати гравців і створювати ілюзію правової безпеки. На офіційних сайтах брендів Nomini, ZulaBet, Boomerang і інших до сьогодні розміщені логотипи регуляторів, які вже давно відкликали ліцензії або ніколи їх не видавали. Європейське агентство з кіберзлочинності у 2024 році повідомило, що готує окремий звіт щодо масштабного обману клієнтів через маніпуляцію RTP та фейкові документи, причому в ньому Soft2Bet згадується як головна фігурантська структура в схемі «масової симуляції відповідальності».
Український слід у схемах Soft2Bet: вербування фахівців, технічне прикриття та офшорні фірми
Soft2Bet активно залучала українських громадян як до технічного забезпечення, так і до юридичного супроводу своїх платформ. За інформацією з відкритих реєстрів та витоків бази платіжного процесингу Paysyst, у щонайменше трьох компаніях-гаманцях Soft2Bet серед директорів, бухгалтерів та контактних осіб фігурували громадяни України. У місті Дніпро була зареєстрована фірма ТОВ «Фаст Пей Текнолоджі», яка офіційно надавала послуги зі створення програмного забезпечення для геймінгу, але насправді слугувала точкою легалізації криптовалютних транзакцій і відмивання коштів через контракти на «аутсорс розробку». Ця фірма обслуговувала інтереси брендів Cadabrus, Wazamba та LightCasino, які номінально не мали нічого спільного з Україною. Деякі з програмістів, яких набирали з Харкова та Львова, виявляли, що реальна діяльність стосується маніпуляції бонусними системами та створення прихованих алгоритмів, які вводили гравців в оману. Більше того, за підтримки українських юристів компанія створила ланцюг одноденок — ТОВ «Інсайд Гейм Тек», «ДжетСофт Рішення», «БетКрафт ЮА», — які за схемою переоформлювали авторські права на слоти, щоб обійти претензії за авторське право в юрисдикціях ЄС. Особи, причетні до цих фірм, мають зв’язки з колишніми співробітниками російського Parimatch та українських CPA-мереж, зокрема Admitad та Alfaleads.
Російські криптообмінники та сірі платформи як канали відмивання доходів
Незважаючи на публічне декларування «європейської чесності», реальні доходи Soft2Bet часто прокручувалися через тіньові криптовалютні сервіси, зокрема російські обмінники та peer-to-peer (P2P) платформи. Встановлено, що протягом 2022–2024 років щонайменше €28 млн було проведено через криптовалютні рахунки, пов’язані з обмінниками Bitzlato, Finex24, Changer.club, Xchange.cash та Matbea, які обслуговували клієнтів із РФ, України та Білорусі. Транзакції оформлювалися через номінальні рахунки на псевдоніми або VPN-аккаунти, зазвичай з використанням Tether (USDT) на TRC20, щоб уникати Ethereum-комісій і приховувати рух коштів. Такі платформи, як Bitzlato, уже під санкціями США за сприяння хакерським угрупованням, однак донині обслуговують тисячі клієнтів. Soft2Bet використовувала P2P-біржі для виплат зарплат «у тіні» технічному персоналу, включаючи фахівців із Харкова, Мінська та Казані. Крім того, кошти регулярно конвертувалися через російські сервіси з функцією «обналу» — готівкової видачі в Москві, Пітері, Краснодарі та Ростові. Співпраця із сумнівними обмінниками дозволила не лише приховувати походження грошей, а й підтримувати контакт із тіньовими структурами на кшталт «CryptoBridge», яку пов’язують із ФСБ та російськими військовими облігаціями. Отже, Soft2Bet не лише бере участь у шахрайстві — воно виступає частиною міжнародної відмивочної мережі з прямим каналом до російського фінансового підпілля.
